外贸合同银行登记
与外汇监管
外贸合同金额达到央行 181-И 指令规定门槛时，必须在银行办理合同登记。我们审核合同、准备银行所需文件，并在合同注销前持续跟进外汇监管。
大多数违规源于错过预付款退还或货物进境期限、业务代码错误以及报关单与银行数据不符。定期核对即可提前发现。
规格
规格 · 合同登记与外汇监管. 标准条件 · 各银行对文件包的要求可能不同
服务
- 合同
- 进出口合同，含以人民币结算的对华合同
- 文件
- 银行文件包、问询答复、证明文件
- 可选
- 合同外汇条款审查
条件
- 时效
- 登记文件包 1–2 天
- 单证
- 含合同审核
- 币种
- RUB
流程
- 开始
- 首笔付款或报关前登记
- 履行
- 付款、报关、报表核对
- 完成
- 注销登记
费用
- 基础
- 按登记次数
- 附加
- 按月合同跟进——按需报价
服务构成
- 01
合同审核
按合同金额判断是否需要登记，并审核外汇条款：付款与交货期限、预付款退还、付款币种、供应商银行信息。
1 天 - 02
办理登记
准备提交银行的文件包；须在首笔付款或首份报关单之前（以先发生者为准）完成登记。
1–2 天 - 03
付款跟进
核查付款指令是否注明合同唯一编号和正确的外汇业务代码，答复银行关于付款用途和经济实质的问询。
每笔付款 - 04
报表核对
将银行监管报表与报关单和付款核对，出现差异时准备说明；无报关单的交货和服务按时提交证明文件。
每月 - 05
期限与注销
跟踪外汇回流和预付款退还期限，期限变化时签订合同补充协议；履行完毕后注销登记。
至合同关闭
问题
已向供应商预付款，但货物未在合同期限内进境——违反外汇回流规定，面临罚款风险。
将合同期限与实际发货和运输计划核对，如有延误提前签订延期补充协议。
银行暂停向供应商付款，并要求提供交易文件和说明。
提前准备合同、规格、发票、供应商及交货方案资料，当天答复银行问询。
因汇率、分批交货或合同编号错误，银行监管报表中报关单与付款金额不一致。
每月核对报表，必要时更正报关单或向银行提交说明。
单证
合同登记与外汇监管所需文件。交货条款决定以哪一日期视为非居民履约——这对预付款期限很重要。
国际贸易术语 Incoterms
- EXW / FCA
- 在卖方处交货——合同进口期限应预留运输时间
- CIF / CFR
- 交货日为起运港装船，进境更晚；预付款时需考虑
- DAP
- 在目的地交货——预付款退还期限自该日起算
单证流程
- 合同
- 外贸合同及全部补充协议和规格附件
- 双方信息
- 非居民信息、国家、收款银行
- 报关单
- 合同项下报关单——银行从海关署获取其信息
- 证明文件
- 无报关单时（联盟内贸易、服务）的验收单、发票、货运单
- 付款单证
- 注明合同唯一编号和外汇业务代码的付款指令
常见问题
门槛由俄罗斯央行第 181-И 号指令规定，进出口不同：现行标准为进口合同等值 300 万卢布、出口合同 1000 万卢布起。门槛会不时调整，因此我们按合同签订日核实。
УНК 是银行在合同登记时分配的唯一编号，需填写在付款单据和报关单中，银行和海关据此将付款与交货相对应。
根据173号联邦法，居民须在合同期限内收回出口货款，或在进口货物未交付时收回预付款。违反将被罚款，因此合同期限应与实际交货计划相符。
依据《行政违法法典》第 15.25 条承担行政责任：违反登记和报送规定处以固定金额罚款，未回流外汇按交易金额比例罚款。此外银行可能暂停付款并要求说明。
需要，合同币种不影响登记义务，关键是债务金额的卢布等值。如达到门槛，须在首笔付款或首份报关单之前登记。
在合同全部义务履行完毕、转至其他银行、债权转让或 181-И 指令规定的其他情形下注销。注销前须核对银行监管报表。