Оплата инвойсов поставщикам в Китае и других странах
и других странах — агентский платёж по договору
Оплата инвойса поставщику в Китае или другой стране — это не только перевод денег: банк смотрит, совпадают ли инвойс, контракт и получатель, а ошибка в назначении платежа оборачивается возвратом и потерей недель. Мы проводим агентский платёж за товар по вашему поручению: проверяем документы до оплаты и доводим платёж до зачисления.
Подходит, если у вас нет валютного счёта или отлаженного канала платежей в нужной валюте. Контракт с поставщиком остаётся вашим, платёж — по агентскому договору и 173-ФЗ, в CNY, USD, AED и других валютах. Стоимость и конвертацию рассчитываем под сделку.
Спецификация
Спецификация · Оплата инвойсов поставщикам. Типовые условия · сумму, валюту и вознаграждение подтверждаем под конкретный платёж
Услуга
- Что оплачиваем
- инвойсы и проформы зарубежных поставщиков
- Схема
- агентский договор, платёж за счёт клиента
- Опции
- аванс и остаток частями, связка с доставкой и таможней
Условия
- Сроки
- платёж 1–2 дня после поручения; зачисление зависит от банков
- Документы
- контракт, инвойс, поручение, отчёт агента
- Валюта
- CNY, USD, AED и др. — по контракту
Процесс
- До платежа
- сверка контракта, инвойса и получателя
- Платёж
- в валюте инвойса, назначение по контракту
- После
- подтверждение, отчёт агента, закрытие аванса по ДТ
Стоимость
- База
- агентское вознаграждение — рассчитываем под сделку
- Доп.
- конвертация — по курсу банка на дату платежа
Состав услуги
- 01
Проверка сделки
Проверяем контракт, спецификацию и инвойс: сумма, валюта, условия оплаты, реквизиты. Убеждаемся, что получатель платежа — продавец по контракту, и подсказываем, нужна ли постановка контракта на учёт в банке (УНК).
1–2 дня - 02
Договор и поручение
Агентский договор заключаем один раз, на каждый инвойс оформляем поручение. Согласуем расчёт: сумму в валюте, конвертацию по курсу банка и агентское вознаграждение.
1 день - 03
Платёж
Переводим средства поставщику в валюте инвойса — CNY, USD, AED или другой — с назначением, где указаны номер контракта и инвойса и оплачиваемый товар.
1–2 дня - 04
Зачисление
Передаём вам и поставщику подтверждение платежа, отслеживаем зачисление и отвечаем на запросы банков по документам. Если платёж вернулся — выясняем причину и согласуем повторную отправку.
зависит от банков - 05
Отчёт агента
Передаём отчёт агента с платёжными документами. После ввоза товара ДТ закрывает аванс в вашем валютном контроле; при необходимости помогаем свести документы.
1–3 дня
Проблемы
Поставщик просит оплатить на другую компанию — «торговую» фирму или партнёра, которого нет в контракте. Банк видит платёж третьему лицу и задаёт вопросы.
Платим продавцу по контракту. Если смена получателя обоснована — до платежа оформляется дополнительное соглашение к контракту, и только потом платёж.
Платёж вернулся: название получателя не совпадает с данными банка, не указан нужный код банка или назначение не устроило комплаенс банка получателя.
Выверяем реквизиты с поставщиком до платежа, для платежей в CNY запрашиваем полные банковские данные, назначение формулируем по контракту и товару.
Аванс оплачен, а товар задерживается. По 173-ФЗ импортёр обязан обеспечить ввоз товара либо возврат аванса в сроки контракта.
Советуем прописать в контракте реальные сроки поставки и условия оплаты (аванс/остаток перед отгрузкой); для крупных сумм — рассмотреть аккредитив.
Документы
Пакет, по которому банк проводит платёж поставщику и который потом нужен вашему валютному контролю. Базис Incoterms определяет, что именно вы оплачиваете поставщику, а что — перевозчику.
Incoterms
- FOB
- самый частый базис с Китаем: в инвойсе товар до борта, фрахт платите отдельно
- EXW / FCA
- платите только за товар, вся логистика — на вас
- CFR / CIF
- цена инвойса включает фрахт до порта назначения
Документооборот
- Контракт
- внешнеторговый контракт со спецификацией, сроками поставки и условиями оплаты
- Инвойс / PI
- счёт или проформа поставщика: сумма, валюта, реквизиты совпадают с контрактом
- Агентский договор
- заключается один раз; на каждый платёж — поручение
- Отчёт агента
- с подтверждением платежа — для бухгалтерии и валютного контроля
- ДТ
- подтверждает ввоз товара, оплаченного авансом
FAQ
Есть два законных пути: платить самостоятельно со своего валютного счёта через банк или через платёжного агента по агентскому договору. В обоих случаях нужны контракт с поставщиком, инвойс и назначение платежа, совпадающее с ними; импортный контракт от 3 млн руб. в эквиваленте ставится на учёт в вашем банке.
Это платёж, который агент проводит по вашему поручению и за ваш счёт на основании агентского договора (гл. 52 ГК РФ). Он законен, если документы согласованы: ваш контракт с поставщиком, инвойс, поручение и отчёт агента, а операция соответствует требованиям 173-ФЗ. Мы проверяем основание и назначение платежа до его проведения.
Да, если сумма импортного контракта — 3 млн руб. в эквиваленте и больше (Инструкция Банка России № 181-И). Контракту присваивается уникальный номер (УНК); поставить его на учёт нужно до первого платежа или подачи ДТ. Это обязанность импортёра, мы помогаем собрать пакет документов.
Обычно несколько рабочих дней, но срок зависит от валюты, банков-корреспондентов и проверок банка получателя — гарантировать его нельзя. Если поставщик ждёт оплату к конкретной дате отгрузки, платим с запасом и сразу передаём ему подтверждение платежа.
Не платить, пока это не оформлено документально. Платёж лицу, которого нет в контракте, банк рассматривает как платёж третьему лицу и может его задержать или отклонить. Смену получателя оформляют дополнительным соглашением к контракту, и только после этого проводят оплату.
Как платёжный агент мы отвечаем за корректное проведение расчёта. Обязательства по поставке несёт поставщик по вашему контракту. При необходимости подключаем контроль качества и логистику, чтобы товар после оплаты не остался без присмотра.
Компаниям, у которых нет валютного счёта, отлаженного канала платежей в нужной валюте или ресурса вести валютные операции самостоятельно. Стороной сделки и владельцем товара остаётесь вы; мы выступаем агентом по расчётам.